Fiscalité et gestion de patrimoine
 

Conseil fiscal et gestion de patrimoine

Les conseillers en fiscalité – gestion de patrimoine accompagne les chefs d’entreprise tout au long de la vie de leur entreprise :

  • Au démarrage dans le choix de leur statut social,
  • Dans leur développement et leurs investissements,
  • Dans leur protection sociale et leur prévoyance,
  • Dans leur fiscalité personnelle et professionnelle,
  • Dans la gestion de leur patrimoine,
  • Dans la préparation de leur retraite,
  • Dans la succession de leurs biens,
  • Dans la transmission de leur entreprise.

Le bilan patrimonial

Vos questions

  • Comment optimiser ma fiscalité de dirigeant ?
  • Quel est le meilleur montage pour investir ?
  • Je souhaite garantir ma retraite, mais comment ?
  • Comment organiser mon patrimoine (transmission, succession, retraite) ?
  • Comment savoir me couvrir financièrement en cas d'absence prolongée ?
  • Quelles démarches pour protéger mon conjoint ?

Notre accompagnement

Nos fiscalistes spécialisés en gestion de patrimoine vous aident à définir vos objectifs et besoins. Ils étudient votre situation personnelle, familiale, professionnelle et juridique, votre patrimoine immobilier, financier et professionnel, votre fiscalité, ainsi que votre prévoyance et retraite.

 

L’optimisation des résultats

Depuis le pré-bilan établi par votre comptable, nous réalisons plusieurs simulations de résultats en proposant différentes hypothèses de primes. A partir des différentes hypothèses de primes et de distribution de dividendes, nous estimons l’impact sur votre fiscalité personnelle.

Vos questions

  • Comment optimiser mon revenu net en trouvant la meilleure répartition entre rémunération et dividendes et en payant le moins d’impôts et de charges sociales ?
  • Comment anticiper la mise en place de solutions performantes pour les exercices à venir ?

Notre accompagnement

Selon les hypothèses retenues, nous évaluons les charges sociales RSI et déterminons les échéances de paiement.

  • Echanges sur vos projets d’investissement personnels et professionnels,
  • Réponses à vos questions sur la fiscalité, le social, la gestion de patrimoine…
  • Propositions de solutions les plus adaptées à votre situation,
  • Conseils et recommandations pour vous aider à prendre vos décisions.

 

La retraite

Nos conseillers en fiscalité vous proposent de vous expliquer les mécanismes de la retraite et répondre à toutes vos questions.

Vos questions

  • A quel âge vais-je partir à la retraite et combien vais-je percevoir ?
  • Mon relevé de carrière est-il fiable ?
  • Combien ai-je validé de trimestres ? Dois-je en racheté ?
  • Puis-je travailler pendant ma retraite ?

Notre accompagnement

A partir d’un relevé de carrière actualisé, ils déterminent précisément votre âge de départ à la retraite, détectent les éventuelles anomalies du relevé de carrière et prennent avec vous les mesures correctives si nécessaire, et calculent le montant estimatif de votre retraite.

 

La protection sociale du dirigeant

Rien ne sert de prévoir l’avenir si le présent n’est pas assuré... Se protéger est complexe et les contrats ne sont pas facilement compréhensibles.

Vos questions

  • Maladie, accident, invalidité, décès : cela n’arrive pas qu’aux autres…
  • Qu’adviendrait-il j'étais concerné ?
  • Aurais-je les moyens de faire face à mes échéances en cas d’arrêt de travail ?
  • Qu'arriverait-il à mon conjoint ou à mes enfants en cas de décès ?

Notre accompagnement

A partir de votre situation familiale et professionnelle actuelle, les conseillers en fiscalité vous proposent d’analyser votre protection sociale actuelle et vérifier que les garanties mises en place sont toujours adaptées à votre situation et vos objectifs.

Ils déterminent les garanties de votre régime obligatoire et contrats facultatifs (Madelin), calculent les indemnités versées en cas de maladie, accident, invalidité ou décès, évaluent vos besoins en fonction de vos revenus et mesurent la différence à couvrir.

« Tout seul on va plus vite, ensemble on va plus loin ! »

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Témoignage
Point sur les contrats obligatoires de couverture sociale

Manuel - frigoriste climaticien (49)
"Le conseiller fiscaliste d'Asartis, a étudié les couvertures sociales de chaque gérant et fait les démarches auprès de la sécurité sociale et des différents organismes concernés pour notre future retraite. Il nous a expliqué point par point chacune de ses études en fonction des contrats de chacun. Au final, il s'avérait que nos couvertures étaient faibles et chères.
En tant qu'artisan nous sommes régulièrement sollicités pour divers contrats qu'on ne sait pas lire, interpréter, on les cumule mais vers qui se tourner, un concurrent qui aura une démarche bien évidement intéressée ?
Ces conseils ont vraiment été très enrichissants et ce qui m'a beaucoup plu c'est la neutralité d'Asartis, aucun parti pris, le fiscaliste était là pour défendre nos intérêts.
Grâce à cette étude, nous pouvons envisager plus sereinement l'avenir et avons une meilleure vision à moyen terme, ce qui facilite la prise de décisions."