Optimisez votre fiscalité et votre patrimoine

Fiscalite-patrimoine

Tout au long de la vie de votre entreprise, vous aurez des choix à faire pour votre fiscalité et votre patrimoine personnel. Nous sommes à vos côtés pour vous guider.

Nos conseils sont totalement objectifs et adaptés à chacune de vos prises de décisions

  • au démarrage, dans le choix de votre statut social
  • dans votre développement et vos investissements
  • dans votre protection sociale et votre prévoyance
  • dans votre fiscalité personnelle et professionnelle
  • dans la fiscalité de votre patrimoine
  • dans la préparation de votre retraite
  • dans la succession de vos biens
  • dans la transmission de votre entreprise

Fiscalité-Travailler-avec-un-partenaire-indépendant

Travailler avec un partenaire indépendant

Nous vous conseillons sur votre fiscalité et la gestion de votre patrimoine en toute indépendance. Nous ne vendons aucun produit. Nous n’avons de fait aucun intérêt financier à vous recommander telle ou telle solution de placement plus qu’une autre.
Nous garantissons à nos clients un conseil objectif et indépendant.

choix statut social

Aide au choix du statut social du futur gérant ou dirigeant

A partir de différentes hypothèses de rémunération et de résultats projetés et suivant votre situation personnelle, nous réalisons une analyse comparative entre les différentes formes juridiques de sociétés qui s’offrent à vous. 

Ces études d’optimisation permettent également de connaître et d’anticiper votre fiscalité, votre couverture sociale et votre future retraite.

optimisation des résultats

Politique de rémunération : maximiser votre revenu net (optimisation des résultats)

Depuis le pré-bilan établi par votre comptable et suivant votre situation personnelle, nous réalisons plusieurs simulations de résultats en proposant différentes hypothèses de primes et dividendes pour le dirigeant ou le gérant. A partir de ces hypothèses, nous estimons vos impôts, contributions et charges sociales pour l’année en cours et l’année suivante. L’impact du prélèvement à la source sera également étudié.

Au final, nous déterminons la meilleure répartition possible entre rémunération et dividendes pour optimiser votre revenu, en limitant au maximum les impôts et les charges sociales.

Ces études d’optimisation permettent également d’anticiper la mise en place de solutions performantes pour l’année fiscale en cours et pour les exercices comptables à venir.

Réaliser un état des lieux de votre protection sociale

Maladie, accident, invalidité, décès : cela n’arrive pas qu’aux autres… Qu’adviendrait-il si vous étiez concerné ? Rien ne sert de prévoir l’avenir si le présent n’est pas assuré…

Se protéger est complexe et les contrats ne sont pas facilement compréhensibles.

A partir de votre situation familiale et professionnelle actuelle, nous analysons votre protection sociale actuelle afin de vérifier que les garanties mises en place sont toujours adaptées à votre situation et à vos objectifs.

  • Nous déterminons les garanties de votre régime obligatoire et contrats facultatifs (Madelin). 
  • Nous calculons les indemnités versées en cas de maladie, accident, invalidité ou décès
  • Enfin, nous évaluons vos besoins en fonction de vos revenus et nous mesurons la différence à couvrir.
preparer retraite

Préparer votre retraite

L’âge de départ à la retraite d’un chef d’entreprise est un peu plus flexible que celui d’un salarié. Dans votre cas, savez-vous à quel âge vous pourrez partir et combien vous percevrez ?

Nous vous expliquerons les mécanismes de la retraite d’un dirigeant. Ensemble, nous préparerons votre repos (bien mérité !). A partir d’un relevé de carrière actualisé :

Nous déterminons votre âge de départ à la retraite, nous détectons d’éventuelles anomalies du relevé de carrière, si nécessaire, nous prenons avec vous les mesures correctives et nous calculons le montant estimatif de votre retraite suivant plusieurs projections de revenus.

Partir à la retraite : liquidation de vos droits à la retraite

C’est à vous de demander la liquidation de vos droits à la retraite. En effet, celle-ci n’est pas automatique. Pour ce faire, vous devez suivre une procédure et anticiper votre date prévue de départ à la retraite, si vous souhaitez percevoir votre pension dans les meilleures conditions. 

Notre accompagnement sur ce point consiste à contacter pour vous les différentes caisses de retraite auxquelles vous avez cotisées pendant votre carrière professionnelle : 

  • Nous pré-remplissons les dossiers des différentes caisses (SSI, CARSAT, ARRCO, AGIRC, MSA, …) et vous indiquons toutes les pièces à joindre aux dossiers.
  • Vous recevez un état détaillé des montants de retraite par caisse.
  • Nous vous avisons sur la cohérence des calculs.
investissement immobilier

Réaliser un investissement immobilier professionnel ou personnel 

Pour optimiser votre fiscalité et votre patrimoine, un investissement immobilier peut être une bonne solution. Nous réalisons pour vous une étude financière et fiscale (sur au moins 10 ans) de l’investissement immobilier, professionnel ou personnel, que vous souhaitez réaliser. Nous prenons en compte dans notre étude votre situation personnelle ainsi que l’effort financier à prévoir.  

  • Détermination du tableau de financement initial
  • Anticipation de toutes les charges associées à ce projet
  • Intérêt ou non de constituer une SCI et d’opter à l’Impôt sur les Sociétés
  • Impact de ce projet sur la fiscalité personnelle (revenus fonciers / dividendes)
  • Incidences en cas de cession ultérieure de ce bien
Fiscalité-bilan-patrimonial

Bilan patrimonial : prendre les bonnes décisions, sécuriser son patrimoine

Vous aimeriez vous constituer un patrimoine personnel ou professionnel. Vous vous interrogez alors probablement sur sa valorisation, vos placements, la défiscalisation, la protection de votre famille et comment limiter les droits de succession…

Nous avons pour mission de vous fournir des réponses concrètes sur chacun de ces points et vous de recommander la stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins et à vos projets.

Nous réalisons une analyse exhaustive et objective des éléments que vous nous transmettez, en vue de réaliser un bilan patrimonial. A l’issue de cette étude, nous vous remettons un rapport écrit, qui porte sur :

• La partie immobilière et financière du patrimoine
• La fiscalité
• Les emprunts en cours
• La capacité d’épargne et d’endettement
• La retraite estimative de chacun
• La succession

L’étude patrimoniale comprend également un diagnostic, qui soulève les points à améliorer et liste un certain nombre de préconisations de solutions suivant vos objectifs personnels.

En somme, dans le cadre de vos projets patrimoniaux, nous vous accompagnons sur les points suivants :

• Comment optimiser votre fiscalité du patrimoine ?
• Quel est le meilleur montage pour investir ?
• Comment garantir votre retraite ?
• Comment organiser votre patrimoine (transmission, succession, retraite) ?
• Comment savoir vous couvrir financièrement en cas d’absence prolongée ?
• Quelles démarches réaliser pour protéger votre conjoint ?

Au-delà de l’optimisation de votre fiscalité et de votre patrimoine, nous pouvons vous accompagner sur tous vos enjeux de dirigeant d’entreprise, découvrez notre démarche d’accompagnement.

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